Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Рейтинг страховых компаний 2021 ОСАГО по выплатам». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
На рынке страхования существует большая конкуренция, поэтому водителю стоит изучить все плюсы и минусы страховых. Тарифы на страхование в разных компаниях могут отличаться.
Например, один страховщик может поднимать цену за небольшой водительский стаж, а другой не делать больших наценок по такому критерию.
При покупке ОСАГО важна приемлемая цена, но нужно обращать внимание и на другие факторы.
Рейтинг страховых по ОСАГО в 2021 году
- Экспертный рейтинг надежности. Профессиональные агентства анализируют множество параметров компаний и на их основе присваивают страховщику оценку. Чем выше такой рейтинг, тем больше вероятность, что страховая возместит убытки.
- Клиентский рейтинг. Как правило, народные рейтинги не совпадают с экспертными. Верхние позиции в данном случае занимают небольшие компании, на которые поступает мало негативных отзывов. Поэтому полностью полагаться на такие показатели нельзя.
- Процент выплат. Также нужно учесть коэффициент выплат компании. Этот показатель отражает, насколько часто страховщик возмещает ущерб.
Таким образом, при выборе страховой по ОСАГО нужно учесть несколько факторов. Только после выбора компании по вышеуказанным пунктам можно посмотреть отзывы на страховую.
- Компания зарекомендовала себя как одна их самых стабильных на страховом рынке. Наш сервис сотрудничает с этой компанией, и за все время серьезных нареканий не выявлено.
- Офисы АльфаСтрахования представлены во многих регионах страны и даже небольших городах, поэтому оформлять страховку могут водители со всей страны. Всего насчитывается более 270 филиалов АльфаСтрахования по России.
- При этом купить полис ОСАГО от АльфаСтрахования можно онлайн.
- Страховой компании присвоен наивысший рейтинг надежности, обозначается он – А++. Это значит, что страховщик имеет хорошую платежеспособность и высокий процент денежных компенсаций.
- По выплатам АльфаСтрахование не сильно отличается от остальных компаний. Средняя сумма за прошлый год составила порядка 40 тыс. рублей.
- АльфаСтрахование имеет высокий уровень защиты.
- Преимуществом компании является то, что она в большинстве случаев отправляет авто к официальным дилерам.
Отзывы на компанию АльфаСтрахование по ОСАГО
- Надежная и бюджетная компания, которая доступна в большинстве городов страны. Скидку на полис можно получить благодаря установке специальной системы, которая будет отслеживать манеру вождения застрахованного. Аккуратные водители поощряются скидками до 50%.
- В остальном тарифы на ОСАГО в данной компании рассчитываются по обычному принципу. Тем не менее, страховщик один из самых бюджетных на сегодняшний день.
- Оформить страховку е-ОСАГО на сайте Ренессанс можно только для нескольких регионов.
Отзывы на компанию Ренессанс по ОСАГО
ТОП-10 страховых по ОСАГО в 2021 году [Обновлено]
- Компания ВСК предоставляет приемлемые тарифы по ОСАГО. Страховая не так распространена по стране, но для тех регионов, где она доступна это хороший вариант соотношения цены и качества.
- ВСК имеет невысокий процент отказов по страховым случаям – 1,4%. Возмещение по страховке колеблется в пределах 40-42 тыс. рублей в среднем.
- Немаловажно, что ВСК получила высокую оценку экспертов. Оценка по уровню надежности А++.
- Компания ВСК перешла на оформление ОСАГО онлайн. В компании можно оформить как обязательный полис, так и КАСКО.
Отзывы на компанию ВСК по ОСАГО
- РЕСО Гарантия предоставляет для клиентов сниженные базовые ставки, что уже отражается на цене в меньшую сторону. Также преимуществом компании является сотрудничество с большим количеством станций техобслуживания. Благодаря этому клиенты своевременно отправляются на ремонт.
- Также у страховой есть специальное приложение, через которое застрахованный может известить компанию о произошедшем ДТП.
- РЕСО также входит в 10-ку лидеров по ОСАГО в течение длительного периода.
- По экспертному рейтингу компания также имеет высокую оценку А++. Недостатком компании по сравнению с предыдущими компаниями является большой процент отказов – 4,8%.
Отзывы на компанию РЕСО по ОСАГО
Мы не рекомендуем заострять внимание только на народных отзывах, так как чаще всего на форумах или в комментариях пишутся именно негативные отзывы. Добросовестное отношение компании к клиенту расценивается как норма, поэтому положительные комментарии – это редкость.
Стоит учесть, что каждая компания имеет свои тарифы по ОСАГО. Одна компания может делать большую наценку на полис за небольшой стаж вождения, а другая оценивать этот же критерий в меньшую сумму.
Наш страховой центр «Полис812» составил собственный рейтинг надежных страховых компаний. Мы основывались в первую очередь на собственном многолетнем опыте работы, а также брали во внимание экспертные рейтинги и мнение клиентов.
В список мы включили только проверенных страховщиков, которые обеспечат не только финансовую защиту при ДТП, но и сделают покупку ОСАГО доступной. Поэтому в рейтинге будет немного компаний.
- Быстрое оформление без визита в офис;
- Гарантия подлинности полиса и его наличия в базе РСА;
- Быстрый расчет цены страховки на онлайн-калькуляторе;
- Страховка приходит на вашу электронную почту.
Если вы хотите получить бумажный вариант страховки, Полис812 бесплатно доставит ОСАГО по Санкт-Петербургу.
Рейтинг страховых компаний по ОСАГО 2021
Для удобства автолюбителей рейтинг разделили на несколько групп. Это помогает сделать более точную оценку по каждому параметру. Вашему вниманию основные группы, на значение которых следует обратить внимание при выборе страховой организации.
Этот показатель отражает надежность страховщика. Чем больше сборов, тем выше процент доверия у клиентов. При этом важно учитывать, что при оценке данного показателя учитывают количество:
- проданных ОСАГО в каждом регионе;
- проданных полисов добровольного страхования;
- филиалов;
- действующих агентов.
ТОП-10 компаний по сборам:
| Автостраховщик | Количество проданных договоров, штук |
| Росгосстрах | 7 319 437 |
| РЕСО Гарантия | 3 787 256 |
| Ингосстрах | 3 009 434 |
| ВСК | 2 496 504 |
| Альфастрахование | 1 429 513 |
| СОЗАЗ | 1 294 186 |
| Согласие | 1 041 909 |
| МАКС | 706 321 |
| Южурал-АСКО | 630 171 |
| Югория | 610 138 |
На рейтинг по выплатам эксперты рекомендуют обратить особое внимание. Объясняется это тем, что пострадавший в ДТП стороне водитель может получить выплату через компанию, в которой оформлен полис. Чем надежнее страховщик, тем выше шансы быстро получить выплату в кратчайшие сроки.
При формировании рейтинга по выплатам учитывают:
- сумму компенсации;
- общее количество обращений;
- процент отказа.
Многие автолюбители после оформления ОСАГО активно оставляют отзывы во всемирной паутине. При этом важно учитывать, что на практике водители больше оставляют отрицательных, чем положительных.
Но также следует брать к сведению тот факт, что многие отзывы в прямом смысле слова заказные. Страховщик может заказать положительные отзывы для себя, а негативные для конкурентов.
Оставляя отзыв, клиент учитывает такие параметры, как:
- доброжелательность персонала в офисе страховой организации;
- как делается выплата: прием документов, сроки и сумма компенсации;
- возможность расторжения ОСАГО: сроки выплаты и количество отказов.
Внимание! При составлении рейтинга эксперты берут информацию только с крупных порталов, таких как Банки.ру и ЦБ.
Рейтинг страховых по ОСАГО:
- СОГАЗ;
- Ингосстрах;
- РЕСО Гарантия;
- Тинькофф страхование;
- Росгосстрах;
- Альфастрахование;
- МАКС;
- ВСК;
- Согласие;
- Югория.
Автостраховщик, занимающий лидирующие позиции, по мнению народного рейтинга самый надежный. Именно их услугами, по мнению автолюбителей, следует воспользоваться.
Судебные разбирательства уже не исключения, а норма. Все больше автолюбителей обращаются в суд, чтобы отстоять свои права. Страховщики не только снижают сумму выплаты, но и полностью отказывают в компенсации, ссылаясь на различные нормы закона.
Чтобы не тратить время и нервы на судебные разбирательства, следует обратить внимание на статистику по судебным разбирательствам.
ТОП-5 компаний:
| Наименование страховой компании | Количество обращений в СК | Количество обращений в суд | Процентное соотношение |
| Росгосстрах | 1 314 194 | 58 490 | 4,45% |
| Русская страховая транспортная компания | 3 385 071 | 1 445 | 3,76% |
| Северная Козна | 27 428 | 884 | 3,22% |
| Цюрих | 124 657 | 3 069 | 2,46% |
| Россия | 103 396 | 2 388 | 2,31% |
Судя по рейтингу, автолюбители больше всего судятся с компаний Росгосстрах. При изучении других рейтингов можно заметить, что именно этот участник рынка занимает лидирующие позиции по разным критериям.
Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2021
Деятельность компании направлена на контролирование деятельности страховых компаний. В результате этого ЦБ ежегодно анализирует деятельность компаний и публикует свой рейтинг на официальном сайте, согласно полученным сведениям.
При формировании статистики учитывается:
- сумма премий;
- объем страховых выплат;
- количество выплат;
- процент отказа в компенсации.
Рейтинг 2019 года:
- СОГАЗ;
- Сбербанк страхование;
- РЕСО;
- Альфастрахование;
- Ингосстрах;
- ВСК;
- Росгосстрах;
- ЖАСО;
- Согласие;
- МАКС.
Как видите, Росгосстрах по мнению ЦБ занимает не лидирующие позиции, несмотря на то, что в других отчетах он находится в «первых рядах».
Народный рейтинг основан на отзывах потребителей — многие автовладельцы не знают, где лучше оформить полис, и смотрят на оценки других водителей. Такой выбор является субъективным, поскольку не учитывает финансовые показатели.
Приведем народный рейтинг СК, где в скобках указаны положительные и отрицательные отзывы в %:
- «ВСК» (69/31)»;
- «РЕСО» (64/36)»;
- «Согласие» (65/35)»;
- «Альянс» (64/36)»;
- «Ингосстрах» (61/39)»;
- «Россгосстрах» (60/40)
- «Мегарусс» (58/42)»;
- «Наско» (60/40)»;
- «ВТБ» (56/44)»;
- «УралСиб» (58/42)»;
- «Гута» (56/44)»;
- «Альфа Страхование» (53/47)»;
- «Ренессанс» (50/50).
Дешевое ОСАГО — миф или реальность? Реальность, но нужно понимать, за что вы платите. На цену страховки влияют следующие факторы:
- стаж, возраст родителя;
- география перемещений;
- участие в авариях;
- мощность мотора;
- сроки оформления полиса;
- страховая статистика.
Самая дешёвая страховка на автомобиль будет выгодной только при условии гарантии выплаты. По этой причине оформлять полис нужно в проверенных СК. Купить полис ОСАГО дешево онлайн можно в следующих компаниях (в скобках указана базовая ставка в рублях):
- Росгосстрах» (4118 р.);
- «СОГАЗ» (4118 р.);
- «РЕСО» (3604 р.);
- «Альфа» (3432 р.);
- «МАКС» (3432 р.);
- «Ингосстрах» (3432 р.).
Онлайн-страхование авто пользуется все большим спросом, поскольку позволяет экономить время. Оформить Е-ОСАГО можно в любой крупной компании. Заказать полис ОСАГО онлайн с доставкой предлагается на стандартных условиях, компании могут устанавливать разные тарифы, предоставлять удаленное оформление только старым или и старым, и новым клиентам.
В черный список попадают те СК, которые недобросовестно выполняют свои обязательства, имеет те или иные проблемы с отчетностью, выплатой средств. В него входят:
- «Айболит»;
- «АСТО-Гарантия»;
- «Арбат»;
- «Вест-Акрас»;
- «Гармед»;
- «Генеральная СК»;
- «АСОЛЬ»;
- «Авест»;
- «АСОПО»;
- «БОРК»;
- «Генеральный Страхальянс»;
- «Горстрах»;
- «Доверие»;
- «Евро-Азиатская СК»;
- «ЖАСО-М»;
- «Гранит»;
- «ДЖЕНЕРАЛ-РЕЗЕРВ»;
- «Западно-Сибирская Транспортная СК»;
- «Инногранат»;
- «КОНДА»;
- «Континенталь»;
- «Корона»;
- «Зенит»;
- «ИМПЕРИЯ страхования»;
- «Инвестстрах-Агро»;
- «Лидер»;
- «Метрополис»;
- «Наша Надежда»;
- «Национальное качество»;
- «Ника Плюс»;
- «Пирамида»;
- «Поддержка-Гарант»;
- «Природа»;
- «ЛК-Сити»;
- «Межрегиональное Страховое Соглашение»;
- «Промышленно-страховой альянс»;
- «Росмедстрах»;
- «Рострах»;
- «РСТ»;
- «ТПСО»;
- «УНИКУМ»;
- «Урал АИЛ»;
- «Уралкооп-Полис»;
- «Руксо»;
- «Русская СК»;
- «Русский мир»;
- «РуссоБалт»;
- «РАСО»;
- «Рекон»;
- «Север Полис»;
- «СК КГ»;
- «СКМ»;
- «СОЛО РТ»;
- «Росинвест»;
- «СВОД»;
- «Северо-Западная СК»;
- «Спортстрахование»;
- «Страховое общество СНГ»;
- «Трансгарант»;
- «УРАЛРОС»;
- «Фиделити-Резерв»;
- «Финист-МК»;
- «Царица»;
- «ЭСКО».
Рейтинг страховых компаний ОСАГО
Судить об ответственности и исполнении своих обязательств страховой компанией, в первую очередь, будет правильно по размеру произведенных выплат. Объясняется это просто: чем больше компания выделила бюджета на оплату компенсации по ущербу, значит, тем больше возникало страховых случаев и, соответственно, количество клиентов у страховщика тоже больше.
Внимание! Статистика составлена на основании данных за 1 квартал.
Судить о страховщике только по показателям вырученных и выплаченных средств будет неправильно. Об ответственности и исполнении своих обязательств можно говорить согласно хорошим отзывам клиентов. Поэтому ниже представлен народный рейтинг страховых компаний:
- «Югория».
- «Тинькофф Страхование».
- «Зета Страхование».
- «Ренессанс Страхование».
- «АльфаСтрахование».
Список составлен на основе количества и качества комментариев и отзывов о каждом страховщике.
Многим было бы проще обратиться за ОСАГО в ближайшую фирму. Однако излишняя доверчивость в этом вопросе оборачивается многими трудностями. Среди них:
- получение полиса без занесения в базу РСА;
- отказ в выплатах без веских причин, что приводит длительным судебным разбирательствам;
- отсутствие уважения к клиенту;
- навязывание дополнительных страховок в сопровождение к ОСАГО;
- отсутствие объективности в проведении экспертизы ТС или оценки обстоятельств ДТП.
Опытные автомобилисты привыкли пользоваться услугами уже проверенных организаций. Однако положение этих организаций каждый год меняется под действием внешних и внутренних обстоятельств. И перед оформлением нового полиса стоит узнать текущее положение выбранного страховщика. Сначала нужно посетить сайт РСА. Здесь представлены компании:
- считающиеся полноправными членами объединения;
- лицензия которых связана с остановкой, ограничениями или отзывом;
- пребывающие на стадии банкротства;
- исключенные или самостоятельно покинувшие объединение.
Помимо этого на сайте предоставляются контактные данные организации: ИНН, номер и дату получения лицензии.
Второй источник информации представляет рейтинги от независимых экспертов. Они основываются на анализе деятельности страховщиков в последние годы по нескольким критериям. К важным для автомобилиста параметрам относятся скорость выплаты компенсации по ДТП, уровень обслуживания, длительность существования на рынке, количество и уровень доверия клиентов
Менее важным фактором в рейтинге стала стоимость полиса. Благодаря последним нововведениям цена ОСАГО в разных компаниях не стала заметно отличаться, если заключать соглашение напрямую. Дополнительные расходы неизбежны при работе с посредниками или брокерами.
Хотя показатели рейтингов используются в качестве весомого аргумента при выборе страховщика, их нельзя считать на 100% правдивыми. Причинами тому является:
- накрутка пользовательских голосов для получения коммерческой выгоды;
- субъективность мнения автора.
Чтобы получить максимально объективные данные, стоит познакомиться с несколькими рейтингами. Если какая-либо компания фигурирует в топе всех списков, её можно считать достойной доверия. Кроме того, объективность эксперта нередко проверяется путем анализа сопутствующей информации на его сайте.
Если с рейтингом на странице фигурирует реклама от лидера топа, то едва ли надо рассчитывать на объективность его составителя. Важно удостовериться, что все представленные компании состоят в РСА на сегодняшний день.
ТОП-10 лучших страховых компаний ОСАГО и КАСКО — Рейтинг 2021 года
Такие списки формируются на основании соотношения судебных процессов к количеству проданных полисов. Сведения, содержащиеся в них, следует рассматривать в свете иных факторов.
Если рассматривается хорошо известная страховая компания с минимальным числом судебных процессов, то этот фактор будет поводом выбрать её как вариант для заключения договора об ОСАГО. Фирма, не пользующаяся популярностью, может оказаться вне списков не всегда по причине надежности. Если она занимает малую долю в рынке страхования, небольшое число недовольных клиентов не служит гарантией стабильности и честности.
Достойные доверия страховщики традиционно разделяют на 3 группы: А++, А+, А, из которых представители первой категории считаются рекомендованными для сотрудничества. По положению на этот год лидерами по ОСАГО считаются:
- АльфаСтрахование;
- Альянс;
- ВСК;
- ВТБ Страхование;
- Ингосстрах;
- МАКС;
- РЕСО-Гарантия;
- Ренессанс Страхование;
- Росгосстрах;
- СОГАЗ;
- Согласие;
- УралСиб;
- Энергогарант.
В группе А+ оказались:
- Гелиос;
- Гута-Страхование;
- ЖАСО;
- Либерти Страхование;
- МСК;
- ОРАНТА;
- Сургутнефть;
- Цюрих;
- ЭРГО Русь.
При этом представители Гута Страхования и МСК пока причисляются к развивающимся. Положение других считается стабильным. В группу А включены:
- БИН Страхование;
- Гайде;
- Д2 Страхование;
- Интач Страхование;
- МСЦ;
- ОСК;
- Югория.
Представители страховых организаций отличаются достаточной стабильностью. Их развитие отмечено положительной динамикой на ближайший год.
Мнение рядовых автолюбителей получается путем анкетирования или исследования форумов. Водители рассматривают в качестве надежных следующих страховщиков:
- АльфаСтрахование;
- Авива;
- Альянс;
- ВТБ Страхование;
- Гута-Страхование;
- Ингосстрах;
- ЭРГО Русь;
- Мегарусс-Д;
- Национальную страховую группу;
- Ренессанс-Страхование.
По ряду пунктов мнение автомобилистов совпадает с выводами аналитиков. Отличия касаются особенностей личного опыта, связанного с процедурой получения полиса, впечатления от обслуживания, действиями работников компании во время страхового случая.
Оформление полиса ОСАГО в достойной доверия страховой фирме станет гарантией получения финансового возмещения убытков при ДТП. Удостовериться в надежности организации можно путем исследования базы РСА, экспертных и пользовательских рейтингов. Предпочтение лучше отдавать честным авторам, не заинтересованным в дополнительной прибыли от представленного материала. Так как все эти источники не отличаются стопроцентной надежностью, лучше сверять их между собой, чтобы получить объективный результат.
Чтобы лучше понять принципы рейтинговой системы, стоит сравнить принципы ее формирования в России и в странах Запада. Так, если в одном из европейских государств какая-либо компания получила балл «А» (самый высший), то о ее деятельности можно с уверенностью говорить, что она является успешной, стабильной, а количество обращений демонстрирует постоянный рост. Это ведет к расширению спектра предоставляемых услуг и, как следствие, к расширению штата сотрудников компании.
Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО в 2021 году
В нашей стране есть несколько видов рейтинговых организаций, которые работают в сферах страхования и финансов. Как правило, основой для градации являются такие параметры:
- доля выплат и погашений;
- финансовое состояние;
- популярность на рынке;
- востребованность услуг и пр.
Чтобы подобрать для продолжительного сотрудничества самую лучшую страховую компанию, целесообразно ознакомиться не только с официальным рейтингом компаний-страховщиков, но и с различными альтернативными вариантами.
Сейчас наиболее распространены 3 основных вида рейтингов, которые разнятся по источникам информации, на основе которых они делаются. Эти рейтинги могут быть:
- на основе бухотчетнсти и дополнительных статистических данных, которые размещены на официальном сайте ЦБ РФ;
- от специализированных рейтинговых агентств;
- «народные», которые отражают репутационные аспекты страховых, основанные на отзывах автовладельцев-клиентов.
Каждую из таких групп стоит рассмотреть более подробно.
В таком рейтинге в основе распределения мест лежат статистические показатели, которые все страховые компании в обязательном порядке обязаны ежеквартально публиковать в своей финотчетности. Все эти данные публикуются на сайте ЦБ РФ, поскольку именно этот орган выступает в качестве регулятора деятельности страховых на территории РФ. Для формирования рейтинга в учет принимаются такие показатели:
- Общее число заключенных договоров страхования;
- Общая сумма страховых сборов;
- Величина выплат по страховым возмещениям;
- Процент отказов выплатах и пр.
Однако, при всей серьезности таких исследований, с 100%-ной уверенностью полагаться на них не стоит. Ведь, к примеру, причиной существенного увеличение числа клиентов может быть удачно проведенная рекламная компания, а не увеличение уровня доверия к конкретному страховщику.
Для попадания в список, публикуемый конкретным рейтинговым агентством, компания должна заранее подать заявку на участие, а также оплатить специалистам агентства их услуги. Эксперты оценивают работу каждой страховой компании-участника, а затем составляют прогнозы, касательно их деятельности в будущих периодах.
Результатом исследований становится присвоение претендентам определенных категорий, а общие результаты размещаются в публичном доступе. Рейтинг в этом случае не позволяет пользователям возможности проверки того, насколько адекватными являются экспертные оценки. Бывает даже так, что страховые компании, занимающие ТОПовые позиции, не смогли справиться со взятыми на себя обязательствами, и, как следствие заявляли о собственном банкротстве.
На территории РФ есть ряд официальных компаний, занимающихся на профессиональном уровне изучением рынка услуг в сфере страхования и оценивая деятельность всех компаний. Среди организаций, предоставляющих такие официальные рейтинги, можно выделить такие рейтинговые агентства:
- «Эксперт РА» — учитывает при формировании рейтингов: географию деятельности компаний, число обратившихся/обслуженных клиентов и соотношение в процентах между положительными и отрицательными решениями относительно страховых выплат.
- «НРА» (Национальное рейтинговое агентство) – проводит анализ и оценку деятельности только тех компаний, которые открывают для его экспертов данные о своей деятельности.
В основе таких рейтингов лежат оценки пользователей. Интернет-отзывы и реальные истории пользователей создают в глазах потенциальных клиентов определенное мнение о страховой компании. Подобные народные рейтинги позволяют понять, что именно можно ждать при наступлении страхового случая от конкретной страховой компании.
При этом не стоит забывать о том, что такое оценивание является субъективным. К тому же, как правило, гораздо чаще пользователи готовы делиться какими-либо негативными впечатлениями, тогда как хороший уровень обслуживания трактуется ими, как норма, которая не нуждается в дополнительном комментировании.
Сейчас на просторах рунета можно отыскать самые разнообразные рейтинги, среди которых, как составленные известными российскими экспертами, так и подготовленные печатными изданиями и различными интернет-ресурсами. У каждого пользователя есть возможность ознакомиться с такой информацией, размещенной в свободном доступе.
Согласно давно сложившейся в мире практике, оценивание страховых происходит с выставлением каждой компании оценок:
- «А» — дается исключительно стабильным компаниям, которые безоговорочно и оперативно производят выплаты при наступлении страхового случая;
- «В» — ставят таким компаниям, которые позволяют себе допускать небольшие задержки в выплатах, но общих проблем с ликвидностью активов не имеют;
- «С» — выставляется страховым, которые осуществляют выплаты «с большой вероятностью», однако, по причине имеющихся финансовых затруднений, страховое возмещение выплачивается со значительными задержками;
- «D» — дается компаниям, которые на момент оценивания балансируют на грани банкротства;
- «Е» — ставят компаниям, которые на момент оценивания ликвидируются в судебном порядке либо проходят процедуру банкротства.
Где лучше застраховаться по ОСАГО: по отказам, отзывам, электронным полисам?
По мнению специалистов «Эксперт РА» рейтинг, составленные на 2021г., выглядит следующим образом:
| № | Компания | Рейтинг |
|---|---|---|
| 1 | «СОГАЗ» | А++ |
| 2 | СПАО «Ингосстрах» | А++ |
| 3 | «ВТБ Страхование» | А++ |
| 4 | «САО ЭРГО» | А+ |
| 5 | «РЕСО-Гарантия» | А+ |
| 6 | «Либерти Страхование» | А+ |
| 7 | «Страховая компания Альянс» | А |
| 8 | «АИГ» | А |
| 9 | «РСХБ-Страхование» | А |
| 10 | «ВСК» | А |
Лидеры, попавшие в первую десятку этого рейтинга, имеют стабильный прогноз развития и хорошие оценки по мировой классификации («А++», «А+» и «А»). Столь высокие места в рейтинге подразумевают, что компаниям не грозит в ближайшем будущем разорение либо банкротство, а активы их ликвидны и позволяют покрывать те обязательства, которые имеются по заключенным страховым договорам.
При этом эксперты дают в отношении этих компаний хорошие прогнозы их возможностей в борьбе с мошенничеством. В случаях, когда сотрудники страховщиков замечают какие-либо признаки мошеннических действий, они проводят служебные расследования и специальные экспертизы.
Кроме того существует довольно много рейтингов/антирейтингов, составленных на основании данных статистики, которые предоставляют ЦБ РФ все страховщики.
Во время ДТП пострадать может не только имущество потерпевшего, но и его здоровье. От этого зависит сумма страховых выплат. Например, если пострадала только машина, то страховая компания оценивает, сколько денег понадобится на ее восстановление. Если машину уже не удастся восстановить, то страховщики выплачивают пострадавшему средства на новый автомобиль. Туту учитывают марко авто, год его выпуска и т.д.
В том случае, если пострадал человек, в расчет берутся другие факторы. Например, тяжесть состояния, способность к труду, инвалидность и т.д. При смерти пострадавшего страховая компания учитывает затраты на погребение.
Чтобы получить выплаты от страховщиков, вы должны собрать необходимые документы. С их помощью нужно подтвердить тяжесть состояния здоровья и количество убытков. Перечень установлен законом.
Есть несколько критериев выбора страховой компании:
- Лицензия. Без лицензии страховая компания не имеет права оказывать услуги населению. Ее нужно проверять в первую очередь.
- Участие в союзе автостраховщиков. Это обезопасит вас, если страховая компания разорится. Данный союз выплатит необходимую сумму.
- Сколько лет работает организация. Это указывает на ее надежность.
- Количество офисов в городе. Если он всего один, то в случае аварии вам придется ехать именно в него. Даже если вы находитесь на другом конце города.
- Количество предоставляемых услуг. Чем их больше, тем меньше вероятность банкротства. Такие компании более надежны.
- Открытость финансового положения. Если страховая компания процветает, она не будет скрывать своих отчетных документов от клиентов.
- Сотрудничество с СТО. Если компания имеет много связей, значит ей можно доверять.
- Экспертный рейтинг и отзывы клиентов. Компания может иметь много положительных отзывов, но низкий экспертный рейтинг. Это говорит о том, что отзывы могут быть фальшивыми.
- Узнаваемость бренда. Выбрав малоизвестного страховщика, можно столкнуться с мошенниками.
ВСК обладает высокой доступность для владельцев автомобилей. Стоимость ОСАГО в ней начинается от 2500 рублей. Помимо страховки автомобиля в данной организации можно застраховать недвижимость и другое имущество. В топе ВСК занимает последнюю позицию.
Росгосстрах – это компания, которой уже почти сто лет. Это делает ее очень надежной. В список ее услуг входит ОСАГО, медицинское страхование и страхование недвижимости. Оформить полис можно на сайте, через электронную почту или телефон. При безаварийной езде компания предоставляет скидку 5% за каждый год.
Данная страховая компания работает уже больше 25 лет. Она имеет много преимуществ: круглосуточная и оперативная поддержка, низкие цены, большое количество СТО. Согласие не выплачивает средства в том случае, если виновник аварии скрылся или был в нетрезвом состоянии.
Тинькофф – онлайн-банк, который также занимается страхованием. Все процедуры оформления и получения полиса можно пройти онлайн на официальном сайте. Курьер доставит вам готовый документ на дом. Чтобы подтвердит акт аварии, достаточно загрузить необходимые документы в приложение.
Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО
Является универсальной страховой компанией. Она занимается не только автострахованием, но и страховкой недвижимости. Организация работает с 1992 года. На официальном сайте можно найти много отзывов от тех, кто оформлял ОСАГО в данной организации.
На сайте данной компании можно оформить ОСАГО, КАСКО, застраховать жизнь и получить страховку во время путешествий. Zetta Страхование предлагает очень выгодную базовую стоимость. Она составляет 2300 рублей. Полная стоимость зависит от характеристик автомобиля.
Чтобы вам было легче определиться, мы сравнили некоторые компании.
РЕСО подойдет тем, кто не хочет переплачивать за полис. Ведь она имеет очень низкую ставку. Организация сотрудничает с большим количеством СТО. Ингосстрах занимает в рейтинге более высокую строчку. Данная компания имеет внушительную клиентскую базу. Кроме того, она предоставляет большие скидки.
В этой паре предпочтение стоит отдать второй компании. Она занимает более высокую строчку в рейтинге. Чтобы оформить полис, вам не придется ехать в офис. Кроме того, если вы водите больше 3 лет, стоимость страховки будет ниже.
Если вы ищите более надежную компанию, лучше выбрать Росгосстрах. Ведь она работает с 1921 года. Продлевать полис можно на официальном сайте. А при безаварийной езде в течение 10 лет можно получить скидку 50%.
Все у кого есть автомобиль, должны обязаны купить полис ОСАГО – это закреплено законом. Именно поэтому очень важно выбрать хорошую и стабильную компанию, которая будет осуществлять компенсацию, если вы попали в ДТП.
Для удобства вы публикуем рейтинг, который был составлен агентством Эксперт РА. Он присваивался по итогам анализа финансового состояния, эффективности управления и степени диверсификации рисков страховщиков.
| Номер | Компания | Рейтинг |
| 1 | АльфаСтрахование | ruAA+ |
| 2 | Либерти | ruAA+ |
| 3 | ЭРГО | ruAA+ |
| 4 | РЕСО | ruAA+ |
| 5 | ВСК | ruAA |
| 6 | СОГАЗ | ruAAA |
| 7 | Ингосстрах | ruAAA |
| 8 | ВТБ-Страхование | ruAAA |
| 9 | Энергогарант | ruAA- |
| 10 | Ренессанс Страхование | ruAA- |
Рейтинг надежности был проведен по результатам деятельности компании, в результате анализа компаниям присвоена оценка по 5-ти бальной шкале.
|
Название компании |
Рейтинг |
|
СОГАЗ |
4,8 |
|
ЭРГО (ERGO) |
4,7 |
|
ВТБ Страхование |
4,6 |
|
Ингосстрах |
4,6 |
|
Росгосстрах |
4,6 |
|
АИГ |
4,5 |
|
Сургутнефтегаз |
4,5 |
|
МАКС |
4,5 |
|
РЕСО-Гарантия |
4,4 |
|
Чулпан |
4,4 |
|
Спасские ворота |
4,4 |
|
РСХБ-Страхование |
4,4 |
Работа Страховых компаний – это работа с клиентами. Поэтому очень важно изучить отзывы реальных клиентов при выборе компании для покупки полиса ОСАГО.
Из отзывов клиентов можно узнать, как быстро компания осуществляет выплаты, кто урезает размер компенсаций, а кто нет. А так же отзывы позволяют оценить уровень клиентского сервиса. Вот один из вариантов народного рейтинга:
Мы собрали данные аналитиков и специалистов, которые анализировали страховщиков на основании информации Центрального банка и расположили их в порядке убывания показателей.
Возглавляет рейтинг «Югория». У нее самый низкий процент отказов в возмещении ущерба. Сборы по ОСАГО составляют 1,7 млрд. рублей. Кроме того компания серьезно относится к своей репутации и быстро реагирует на негативные отзывы о работе, стремясь урегулировать спорные ситуации. Эксперт РА присвоил компании рейтинг «А».
Второе места аналитики отдали Страховой компания «МАКС». Компания существует около 30 лет. Лицензию на осуществление деятельности по ОСАГО они получили в 2003 году, с тех пор успешно развиваются в данной области. По статистике отказывают в СК Макс лишь в 0,8% случаев. Сборы по ОСАГО составляют 0,8 млрд. руб. Размер средней выплаты по ОСАГО небольшой – в пределах 35 000 рублей.
Однако по этому показателю сложно оценить занижают размер выплат страховщики или нет. Возможно низкий размер выплат говорить о хорошем клиентском портфеле, в котором присутствует много безубыточных страхователей, а выплаты осуществлялись при незначительных повреждениях авто.
Страховой дом «ВСК» расположился на третьем месте — крупная страховая компания. Сумма страховых сборов по ОСАГО 4,9 млрд. рублей. С рейтингом «А++» по версии агентства Эксперт РА. Отказы в выплате страховой компенсации составляют 1,4% от общего числа обратившихся.
Здесь содержится актуальная информация о надёжных и лояльных организациях-реализаторах полисов ОСАГО. Первым будет список от рейтингового агентства «Эксперт РА». Надёжность оценивается экспертами. Размещение по позициям происходит по трём уровням: А++, А+, А.
Все представляемые участники заслуживают внимание автовладельцев. Лидирующее положение у тех, с кем стоит сотрудничать.
А++ — компании с данным рейтингом имеют исключительно высокую надежность.
№ Компания Рейтинг надежности 1ВТБ СтрахованиеA++ 2ИнгосстрахA++ 3СОГАЗA++ 4Либерти СтрахованиеA++ 5ВСКA++ 6РЕСО-ГарантияA++ 7Сбербанк страхованиеA++ 8МАКСA++ 9Ренессанс СтрахованиеA++ 10ЭнергогарантA++
А+ — компании с данным рейтингом имеют очень высокую надежность.
№ Компания Рейтинг надежности 1Абсолют СтрахованиеA+ 2ЗеттаA+ 3ЧулпанA+ 4Капитал Страхование (присоед. к Росгосстрах)A+ 5Независимая страховая группаA+ 6БлагосостояниеA+ 7ПАРИA+ 8Спасские воротаA+ 9Капитал ПолисA+ 10РосгосстрахA+
А — компании с данным рейтингом имеют высокую надежность.