Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие дивиденды выплатит сбербанк в 2021». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Размер дивидендов в этом году повторит показатель 2019 года. Это рекордный уровень не только для СберБанка, но и для России в целом. Половина этой суммы — 211,25 миллиарда рублей — поступит в бюджет РФ.
«Мы чувствуем себя комфортно, чтобы предложить Наблюдательному совету тот же самый размер дивидендов на акцию, который мы выплатили по итогам 2019 года. Это будет означать выплату 55,7 процента нашей чистой прибыли», — заявил председатель правления Сбербанка Герман Греф в ходе конференции с инвесторами.
Чистый процентный доход за январь-февраль вырос на 13,8% до 246,2 млрд руб., чему способствовали в том числе высокие темпы кредитования. Чистый комиссионный доход увеличился на 6,6% до 77,1 млрд руб. на фоне улучшения результата в сегменте операций с банковскими картами на 15%. Операционные расходы росли сдержанными темпами, повысившись лишь на 5,3% до 92,1 млрд руб. Расходы на резервирование за два месяца составили 37,4 млрд руб., причем в феврале банк высвободил резервы на сумму 1,1 млрд руб., что в основном было связано с укреплением рубля к основным валютам.
Менеджмент СберБанка 18 марта 2021 года предложит наблюдательному совету банка выплатить акционерам дивиденды в размере 422,4 миллиарда рублей – 18,7 рубля на одну акцию.
Когда сбербанк выплачивает дивиденды в 2021 году
Согласно дивидендной политике банка, срок выплаты держателям акций определяется с даты отсечки и не может превышать 10–25 дней после закрытия реестра. Сами выплаты проводятся на протяжении 30 дней.
Окончательное решение о размере и сроках выплат принимается на Годовом собрании акционеров на основании рекомендаций Наблюдательного совета, после чего соответствующая информация публикуется на официальном сайте, в отрытых СМИ, серверах раскрытия информации.
| Дата объявления дивиденда | Дата закрытия реестра | Год для учета дивиденда | Дивиденд |
|---|---|---|---|
| n/a | 16.06.2021 (прогноз) | n/a | 18.7 |
| 18.03.2020 | 05.10.2020 | 2020 | 18.7 |
| 16.04.2019 | 13.06.2019 | 2019 | 16 |
| 18.04.2018 | 26.06.2018 | 2018 | 12 |
| 20.04.2017 | 14.06.2017 | 2017 | 6 |
| 12.04.2016 | 14.06.2016 | 2016 | 1.97 |
| 17.04.2015 | 15.06.2015 | 2015 | 0.45 |
| 11.04.2014 | 17.06.2014 | 2014 | 3.2 |
| 22.03.2013 | 11.04.2013 | 2013 | 2.57 |
| 16.03.2012 | 12.04.2012 | 2012 | 2.08 |
| 21.03.2011 | 15.04.2011 | 2011 | 0.92 |
| 19.03.2010 | 16.04.2010 | 2010 | 0.08 |
| 15.05.2009 | 08.05.2009 | 2009 | 0.48 |
| 19.05.2008 | 08.05.2008 | 2008 | 0.51 |
| 21.05.2007 | 12.05.2007 | 2007 | 0.3855 |
| 16.02.2006 | 28.04.2006 | 2006 | 0.2644 |
| 19.05.2005 | 07.05.2005 | 2005 | 0.1728 |
| 20.05.2004 | 01.05.2004 | 2004 | 0.1337 |
| 27.05.2003 | 10.05.2003 | 2003 | 0.1083 |
| 26.04.2002 | 06.05.2002 | 2002 | 0.0525 |
| 27.06.2001 | 08.06.2001 | 2001 | 0.0378 |
| 30.06.2000 | 12.06.2000 | 2000 | 0.0328 |
Для владельцев акций Сбербанка заработок доступен за счет распределения дохода и курсовой разницы при спекуляциях. В течение года можно продавать и покупать акции, главное – являться их владельцем на день отсечки. Этого будет достаточно, чтобы «закрепиться» как получатель дивидендов. Их реализация доступна сразу на следующий день.
- У частных лиц. Для этого достаточно заключить договор купли-продажи или мены и обратиться с заявлением о внесении изменений в реестр в сам Сбербанк или любую брокерскую фирму. Кстати, при унаследовании акций необходимо совершить то же самое.
- У брокера. Для этого необходимо обратиться в любую брокерскую контору, заключить договор, открыть счет-депо, перечислить на него средства и отдать распоряжение менеджеру на покупку. Способ хорош, если вы собрались следовать стратегии «купить и держать» и просто получать выплаты дивидендов по акциям Сбербанка. Обратите внимание, чтобы у брокера отсутствовала комиссия, если в месяце нет движений по счету, иначе придется терять деньги просто так.
- В самом Сбербанке. Придите в банк и заявить о желании приобрести бумаги эмитента. Для этого вам потребуется открыть инвестиционный или брокерский счет в УК Сбербанка и уже через личный кабинет приобрести акции самостоятельно.
- На Московской бирже. Для этого необходимо заключить договор брокерского обслуживания с любым брокером, обеспечивающим выход на Московскую биржу, установить на компьютер или телефон специальное программное обеспечение (чаще всего используются МетаТрейдер и Quik) и оставить в терминале заявку на покупку средств.
Дивидендная политика Сбербанка предполагает минимальный уровень отчисляемой на дивиденды чистой прибыли по МСФО в размере 20 %.
Так как Сбербанк является государственной компанией, то стремится к соблюдению директивы и к установлению уровня дивидендных отчислений в размере 50 % от ЧП.
Однако к этой цели эмитент движется поступательно и намерен достигнуть подобного уровня выплат к 2020 году, постепенно увеличивая процент отчисляемой прибыли за каждый отчетный период.
Так, за 2016 год выплачивалось 25 % от чистой прибыли по МСФО, за 2017-й – 36 %, а за 2018-й – 43,5 %.
| За какой год | Период | Последний день покупки | Дата закрытия реестра | Размер на акцию | Дивидендная доходность | Цена акции на закрытии | Дата выплаты |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | год | 10 мая 2021 | 12 мая 2021 | 12М 2020 | 18,7 ₽ | 5,84% | 26 мая 2021 |
| 2018 | год | 1 окт 2020 | 5 окт 2020 | 12М 2019 | 18,7 ₽ | 8,23% | 19 окт 2020 |
| 2017 | год | 10 июн 2019 | 13 июн 2019 | 12М 2018 | 16,00 ₽ | 6,43% | 27 июн 2019 |
| 2016 | год | 22 июн 2018 | 26 июн 2018 | 12М 2017 | 12,00 ₽ | 5,6% | 10 июл 2018 |
| 2015 | 9 июн 2017 | 14 июн 2017 | 12М 2016 | 6,00 ₽ | 4% | 28 июн 2017 | |
| 2014 | 9 июн 2016 | 14 июн 2016 | 12М 2015 | 1,97 ₽ | 1,41% | 28 июн 2016 | |
| 2013 | 10 июн 2015 | 15 июн 2015 | 12М 2014 | 0,45 ₽ | 0,63% | 29 июн 2015 | |
| 2012 | 11 июн 2014 | 17 июн 2014 | 12М 2013 | 3,20 ₽ | 3,6% | 1 июл 2014 | |
| 2011 | 11 апр 2013 | 11 апр 2013 | 12М 2012 | 2,57 ₽ | 2,51% | 25 апр 2013 | |
| 2010 | 12 апр 2012 | 12 апр 2012 | 12М 2011 | 2,08 ₽ | 2,18% | 26 апр 2012 | |
| 2009 | 15 апр 2011 | 15 апр 2011 | 12М 2010 | 0,92 ₽ | 0,87% | 29 апр 2011 | |
| 2008 | 16 апр 2010 | 16 апр 2010 | 12М 2009 | 0,08 ₽ | 0,09% | 30 апр 2010 | |
| 2007 | 8 мая 2009 | 8 мая 2009 | 12М 2008 | 0,48 ₽ | 1,49% | 22 мая 2009 | |
| 2006 | 8 мая 2008 | 8 мая 2008 | 12М 2007 | 0,51 ₽ | 0,63% | 22 мая 2008 |
Привилегированные акции
| За какой год | Период | Последний день покупки | Дата закрытия реестра | Размер на акцию | Дивидендная доходность | Цена акции на закрытии | Дата выплаты |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | 10 мая 2021 | 12 мая 2021 | 12М 2020 | 18,7 ₽ | 6,25% | 26 мая 2021 | |
| 2018 | 1 окт 2020 | 5 окт 2020 | 12М 2019 | 18,7 ₽ | 8,5% | 19 окт 2020 | |
| 2017 | 10 июн 2019 | 13 июн 2019 | 12М 2018 | 16,00 ₽ | 7,27% | 27 июн 2019 | |
| 2016 | 22 июн 2018 | 26 июн 2018 | 12М 2017 | 12,00 ₽ | 6,27% | 10 июл 2018 | |
| 2015 | 9 июн 2017 | 14 июн 2017 | 12М 2016 | 6,00 ₽ | 4,91% | 28 июн 2017 | |
| 2014 | 9 июн 2016 | 14 июн 2016 | 12М 2015 | 1,97 ₽ | 2,01% | 28 июн 2016 | |
| 2013 | 10 июн 2015 | 15 июн 2015 | 12М 2014 | 0,45 ₽ | 0,93% | 29 июн 2015 | |
| 2012 | 11 июн 2014 | 17 июн 2014 | 12М 2013 | 3,20 ₽ | 4,34% | 1 июл 2014 | |
| 2011 | 11 апр 2013 | 11 апр 2013 | 12М 2012 | 3,20 ₽ | 4,41% | 25 апр 2013 | |
| 2010 | 12 апр 2012 | 12 апр 2012 | 12М 2011 | 2,59 ₽ | 3,32% | 26 апр 2012 | |
| 2009 | 15 апр 2011 | 15 апр 2011 | 12М 2010 | 1,15 ₽ | 1,58% | 29 апр 2011 | |
| 2008 | 16 апр 2010 | 16 апр 2010 | 12М 2009 | 0,45 ₽ | 0,68% | 30 апр 2010 | |
| 2007 | 8 мая 2009 | 8 мая 2009 | 12М 2008 | 0,63 ₽ | 3,31% | 22 мая 2009 | |
| 2006 | 8 мая 2008 | 8 мая 2008 | 12М 2007 | 0,65 ₽ | 1,27% | 22 мая 2008 |
Совет директоров Сбербанка принял решение выплатить по итогам 2018 года 43,5 % от чистой прибыли, что составляет 16 рублей на одну обыкновенную и привилегированную акции.
Общий размер выплачиваемых дивидендов – 360 млрд рублей.
Когда выплатят дивиденды в 2021 году
Закрытие реестра под фиксацию акционеров на получение дивидендных выплат назначено на 13.06.2019.
Но так как Мосбиржа работает в режиме «Т + 2», датой отсечки является 11.06.2019. Это значит, что для получения дивидендов необходимо быть акционером Сбербанка по состоянию на закрытие торгов этого дня.
Дивиденды ПАО Сбербанк 2021: размер и дата ближайшей выплаты
Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.
- Надежные российские брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.
В конце хочу пару слов сказать об ожидаемых дивидендах в акциях Сбербанка по итогам 2019 года.
Если эмитент будет придерживаться своей стратегии по вопросу начисления дивидендов, то акционеры могут рассчитывать на выплату около 22 рублей в будущем году. Это существенно бьет ставки по депозитам в самом Сбербанке и открывает перспективы для роста стоимости бумаг компании.
Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на статьи и делитесь ими в социальных сетях.
По дивидендам Финансовая отчетность Квартальные отчеты
- 23 апреля 2021 ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░
- 19 марта 2021 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 10 ноября 2020 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 25 сентября 2020 ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░
- 21 августа 2020 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 19 мая 2020 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 2 апреля 2020 ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░
- 2 апреля 2020 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 17 марта 2020 ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░
- 29 апреля 2021 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 12 марта 2021 ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 4 марта 2021 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 29 октября 2020 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 30 июля 2020 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 30 апреля 2020 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 12 марта 2020 ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 27 февраля 2020 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 31 октября 2019 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- 31 июля 2019 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░
- Как получить дивиденды Сбербанк. Дата дивидендной отсечки 16 июня 2022. Чтобы получить дивиденды Сбербанк необходимо купить акции за два дня до закрытия реестра акционеров: 14 июня 2022, потому что торги проходят в режиме Т+2.
- Как происходит выплата дивидендов по акциям. Выплата на одну акцию по прогнозу составит 23 ₽ (7,44% дивидендная доходность). Выплачивают дивиденды не позднее 25 рабочих дней с даты закрытия реестра. Дивиденды начисляются на ваш брокерский счет или карту.
- Когда покупать, чтобы получить дивидендов. Вам нужно купить акции до 14 июня 2022 включительно.
- Сколько нужно держать акции для получения дивидендов. Вам нужно продержать акции до 14 июня 2022 включительно, а уже 15 июня 2022 можете продавать, потому что вы уже попадёте в реестр акционеров. Эта дата фактически раньше даты реестра потому что режим торгов Т+2.
- Когда выплатят дивиденды. Примерная дата выплаты — 30 июня 2022.
- Сколько раз в год выплачивают дивиденды. Сбербанк выплачивает дивиденды в среднем 1,0 раз в год.
- Как купить акции. Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — SBER. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 10 акциям. Используйте калькулятор для расчета дохода.
- Налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Ваш брокер удержит НДФЛ в размере 13%. И перечислит поступления за вычетом налога на прибыль с дивидендов.
- Комиссии брокера и биржи. Вы платите комиссию, когда совершаете сделку. Она снижает итоговую доходность вашего портфеля. Чтобы снизить расходы на комиссии: выберите брокера с низкими комиссиями и реже совершайте сделки.
- 21 июня 2021Чистая прибыль банков РФ составила за 5 месяцев почти 1 трлн руб.
- 21 июня 2021Сбербанк распространил механизм эскроу на частные дома
- 17 июня 2021Новость о дивидендах госкомпаний нейтральна для Сбербанка, ВТБ и АЛРОСА — Альфа-банк
- 17 июня 2021Госдума приняла закон, расширяющий перечень потенциальных операторов Единой биометрической системы
- 16 июня 2021Депутаты предлагают уточнить требования к оператору единой биометрической системы в РФ
- 16 июня 2021«Сбер» приобретёт оператора крупнейших спортивных трансляций Telesport
- 15 июня 2021″ВТБ Мои Инвестиции» внес изменения в состав топ-10 акций России
- 15 июня 2021Русал подал заявку на участие в buyback Норникеля
- 15 июня 2021Сбер: банк, строящий экосистему
- 15 июня 2021До 1 июля все системно значимые банки будут подключены к сервисам СБП — Набиуллина
Дивиденды по акциям Сбербанка в 2021 году: как получить, доходность
Цена 3 года назад и текущая ░░░░ ₽ → ░░░░ ₽ Дивиденды за 3 года ░░░░ ₽ Итоговая окупаемость ░░░░░░░░░ ₽
Сколько можно было бы заработать, если бы вы купили акции перед отсечкой три года назад. Расчеты покажут процент роста котировки, накопленные дивиденды за 3 года и итоговое значение. Подойдёт долгосрочным инвесторам, в том числе и на ИИС.
Сбербанк – старейший российский банк. Занимает первое место в России по объему активов – на его долю приходится порядка 30% банковской системы РФ. Услугами банка пользуется более половины населения страны. Филиальная сеть Сбербанка насчитывает 19 тысяч отделений по всей территории России. На международном рынке финансовая организация представлена в 22 странах и насчитывает более 10 млн клиентов за пределами РФ. В последнее время Сбербанк активно расширяет свое присутствие на рынке финансовых услуг. В 2012 году кредитная организация приобрела инвестиционную компанию Тройка диалог, которая была преобразована в Sberbank СIB. Это подразделение занимается предоставлением инвестиционных и брокерских услуг. В 2013 году Сбербанк вышел на рынок страхования жизни. Владельцем 50 % плюс 1 акция ПАО «Сбербанк» является Фонд национального благосостояния России, контролируемый Правительством России.
В 2020 году в Сбербанке принята дивидендная политика на последующие 3 года. Уровень дивидендных выплат установлен в размере 50% от чистой прибыли Группы по МСФО, скорректированной на выплаты процентов за вычетом налогового эффекта по учтенным в капитале долевым финансовым инструментам, отличным от акций, при условии соблюдения ряда обязательных условий. Согласно Дивидендной политике ключевыми условиями являются поддержание достаточности базового капитала Группы по МСФО на уровне не менее 12,5% и соблюдение обязательных нормативов достаточности капитала Банка России с учетом Аппетита к риску, утвержденного Наблюдательным советом ПАО Сбербанк.
- Северсталь
- Сбербанк АП
- Газпром
- Сбербанк
- Татнефть АП
- Apple
- JP Morgan
- AT&T
- Abbott
- Coca-Cola
✅ В таблице представлена динамика основных показателей финансовой деятельности компании в период 2019-2020 гг.
| Показатель | 2019 | 2020 | Отклонение, % |
| Операционные расходы, млрд. руб. | 724,1 | 759,8 | 4,93 |
| Чистые комиссионные доходы, млрд. руб. | 497,9 | 553,17 | 11,1 |
| Операционные расходы/операционные доходы, % | 35,8 | 34,6 | -3,35 |
| Чистая прибыль, млрд. руб. | 836,33 | 760,3 | -10,0 |
| Активы, трлн. руб. | 29,48 | 35,26 | 19,6 |
| Рентабельность капитала, % | 24,2 | 16,1 | -33,47 |
| Рентабельность активов, % | 3,1 | 2,3 | -25,8 |
По объему активов компания занимает первое место среди других российских банков.
В таблице представлен прогноз курса акций банка на период июнь-декабрь 2021 года.
| Период | Цена Max-Min, руб. | Цена на начало месяца, руб. | Цена на конец месяца, руб. | Отклонение, % |
| Июнь | 291-334 | 310 | 322 | 3,9 |
| Июль | 311-350 | 322 | 340 | 5,6 |
| Август | 340-366 | 340 | 355 | 4,4 |
| Сентябрь | 334-355 | 355 | 344 | -3,1 |
| Октябрь | 344-375 | 344 | 364 | 5,8 |
| Ноябрь | 364-432 | 364 | 419 | 15,1 |
| Декабрь | 418-444 | 419 | 431 | 2,9 |
В процессе изучения динамики показателей обращают внимание на максимальный и минимальный уровень стоимости 1 акции. Иногда приходится продавать ценные бумаги раньше срока. Необходимо знать, в какой месяц это сделать выгодней.
Для принятия решения о том, стоит ли покупать акции сбербанка в 2021 году, инвесторы изучают прогнозные значения стоимости ценных бумаг. В таблице представлена ожидаемая цена 1 акции банка в период 2021-2023 гг.
| Период | Цена Max-Min, руб. | Цена на начало квартала, руб. | Цена на конец квартала, руб. | Отклонение, % |
| III квартал 2021 | 311-366 | 322 | 344 | 6,8 |
| IV квартал 2021 | 344-444 | 344 | 431 | 25,3 |
| I квартал 2022 | 367-431 | 431 | 391 | -9,3 |
| II квартал 2022 | 391-452 | 391 | 439 | 12,3 |
| III квартал 2022 | 354-477 | 439 | 365 | -16,9 |
| IV квартал 2022 | 350-405 | 365 | 391 | 7,1 |
| I квартал 2023 | 381-421 | 391 | 393 | 0,5 |
| II квартал 2023 | 373-406 | 393 | 394 | 0,3 |
Квартальная стоимость акций компании «Сбербанк» по прогнозам аналитиков за период 2021-2023 гг. снизится 2 раза. За I квартал 2022 года более, чем на 9%, за III квартал 2022 г. — почти на 17%.
Прогноз составлен аналитиками экспертного центра «Валютный ресурс» с учетом динамики курса за последние 5 лет и влияния событий, которые с наибольшей вероятностью произойдут в будущем.
На сегодня цена акций Сбербанка по итогам торгов на бирже составила 310,75 руб. В 2021 году стоимость ценных бумаг компании будет увеличиваться. Поэтому аналитики советуют пополнить инвестиционный портфель акциями банка.
По прогнозам экспертов, стоимость к концу декабря 2021 года достигнет 380 руб., ап — 340 руб. за штуку.
Будущему инвестору необходимо принять решение не только о том, стоит ли покупать акции Сбербанка в 2021 году, но и какие выбрать: обыкновенные или привилегированные. К преимуществам последних относят:
- при банкротстве выплаты компенсаций держателям привилегированных акций осуществляется в первую очередь;
- повышенный уровень дивидендной доходности;
- стоимость 1 привилегированной ценной бумаги ниже, чем обыкновенной;
- наличие минимального фиксированного дивиденда на акцию — 15% от номинала ценной бумаги (3 руб.) — владельцы ап Сбербанка могут рассчитывать на выплату в размере 0,45 руб. на акцию.
На графике изображен курс стоимости привилегированных акций Сбербанка за май 2021 года.
У компании есть 2 вида акций:
- обыкновенные с дивидендной доходностью 5,84% на 2021 год;
- привилегированные — 6,25%.
Решение о размере дивидендной доходности принимается Советом директоров на основе финансовой отчетности компании за предыдущий период. Информация публикуется в открытом доступе за 1-1,5 месяца до выплат. В таблице представлена динамика дивидендов компании за последние 5 лет по обыкновенным и привилегированным акциям.
| Период | Обыкновенные акции SBER | Привилегированные акции SBERP | ||||
| Див., руб. | Див. дох., % | Цена ао, руб. | Див., руб. | Див. дох., % | Цена ап, руб. | |
| 2016 | 6,0 | 4,0 | 150,13 | 122,25 | 4,91 | 6,0 |
| 2017 | 12,0 | 5,6 | 214,43 | 191,5 | 6,27 | 12,0 |
| 2018 | 16,0 | 6,43 | 249,0 | 220,1 | 7,27 | 16,0 |
| 2019 | 18,7 | 8,23 | 227,23 | 220,02 | 8,5 | 18,7 |
| 2020 | 18,7 | 5,84 | 320,19 | 299,21 | 6,25 | 18,7 |
У привилегированных акций на протяжении 5 лет уровень дивидендной доходности был выше, но из-за невысокой стоимости ценных бумаг объем дивидендов равнялся значению показателя по обыкновенным акциям.
Акции Сбербанка — цена на сегодня и стоит ли покупать в 2021 году
В 2021 году компания произвела выплаты дивидендов за 2020 г. В таблице представлены доходы инвесторов Сбербанка по обыкновенным и привилегированным акциям.
| Показатель | SBER | SBERP |
| Период | 2020 год | 2020 год |
| Дата получения выплаты | 26.05.2021 | 26.05.2021 |
| Дивиденд, руб. | 18,7 | 18,7 |
| Доходность, % | 5,84 | 6,25 |
| Цена на момент закрытия, руб. | 320,19 | 299,21 |
По объему доходности привилегированные акции выгоднее обыкновенных. Однако в 2021 году размер дивидендов по обоим видам ценных бумаг был одинаковый. Значение составило 18,7 руб. на 1 акцию.
Дивидендная политика Сбербанка предполагает минимальный уровень отчисляемой на дивиденды чистой прибыли по МСФО в размере 20 %.
Так как Сбербанк является государственной компанией, то стремится к соблюдению директивы и к установлению уровня дивидендных отчислений в размере 50 % от ЧП.
Однако к этой цели эмитент движется поступательно и намерен достигнуть подобного уровня выплат к 2021 году, постепенно увеличивая процент отчисляемой прибыли за каждый отчетный период.
Так, за 2021 год выплачивалось 25 % от чистой прибыли по МСФО, за 2017-й – 36 %, а за 2018-й – 43,5 %.
Граждане Российской Федерации, которые являются держателям акций Сбербанка, обязаны платить налоги с дивидендов в размере 13% от суммы доходов с ценных бумаг. При продаже акции также взимается тринадцатипроцентный сбор.
Юридическим лицам, официально работающим на территории Российской Федерации, иностранным фирмам, которые работают через представительство в России, должны платить с дивидендной прибыли 13%.
Если взять за базовое значение стоимость обыкновенных акций Сбербанка в 230 руб. за штуку, то годовая дивидендная доходность составит: 16/230 = 6,96 % без учета выплаты налогов или 6,05 % с учетом выплаты НФДЛ (13 %).
Интересный момент, что данная доходность не уступает и является близкой величиной к ставкам по депозитам в Сбербанке.
Акции Сбербанка сегодня обращаются на Мосбирже, поэтому самым простым и удобным способом их приобретения является открытие торгового счета у одного из российских лицензированных брокеров.
Надежные российские брокеры
| Название | Рейтинг | Плюсы | Минусы |
| Финам | 8/10 | Самый надежный | Комиссии |
| Открытие | 7/10 | Низкие комиссии | Навязывают услуги |
| БКС | 7/10 | Самый технологичный | Навязывают услуги |
| Кит-Финанс | 6.5/10 | Низкие комиссии | Устаревшее ПО и ЛК |
Выше можно ознакомиться с лидерами брокерского бизнеса в России. Данные компании имеют вполне конкурентные комиссии, предоставляют отличное качество сервиса и высокую надежность.
Решение Совета директоров относительно постепенного увеличения размера выплат до 2021-го остается только приветствовать. Так, в частности в:
- прошедшем 2017-м доля дивидендов составила четверть от общей прибыли;
- в этом, 2018-м, ее увеличивают до 35 или даже 40%;
- в 2021-м возможно повышение до половины от прибыли извлеченной годом ранее.
По словам Германа Грефа, пока нет причины сомневаться в том, что реализации данного плана что-нибудь помешает.
Сколько конкретно платить вкладчикам, Наблюдательный совет постановил в середине апреля 2021-го. Тогда же стало известно, что на каждую акцию (вне зависимости от ее типа) выдадут по 12 рублей. Всего же планируется потратить 271 миллиард.
Сбербанк опубликовал финансовые результаты по РПБУ за январь 2021 г.
— Чистый процентный доход: 129,6 млрд руб. (+16,3% г/г) — Чистый комиссионный доход: 36,9 млрд руб. (+1,5% г/г) — Чистая прибыль: 86,7 млрд руб. (+8,1% г/г)
Финансовый директор А.Ю. Бурико:
«В январе Сбербанк заработал прибыль в размере 86,7 млрд руб. Высокая кредитная активность во второй половине 2021 г. и фокус на повышение эффективности обеспечили рентабельность капитала выше 20%. Мы видим, что подавляющее большинство заемщиков после окончания платежных каникул вернулись к регулярному обслуживанию задолженности, что является положительным сигналом в отношении качества активов».
Комментарий эксперта БКС Экспресс, Михаила Зельцера:
«Восстановление финансовых показателей деятельности банка уже ни у кого не вызывает вопросов: адаптация к кризису прошла успешно.
Наблюдаем восстановление показателей эффективности деятельности: рентабельность капитала (ROE: 21,1%) поднялась к докризисным отметкам начала 2021 г., рентабельность активов (ROA) лишь на 0,3 п.п. уступает метрикам января прошлого года. Банк продолжает работу над снижением трат — индикатор CIR (отношение операционных доходов и расходов) сократился за год почти на 1,5 п.п.
Таким образом, наши оценки скоротечной слабости показателей Сбера на фоне коронакризиса подтвердились. Отчет носит положительный характер, но не ожидаем существенного позитивного влияния на котировки. Динамика акций сейчас в большей степени завязана на геополитическом контексте».
Подробнее
Чистый процентный доход вырос на 16,3% относительно января 2021 г. и составил 129,6 млрд руб. Рост обусловлен высокими темпами кредитования и снижением стоимости клиентских средств как следствие понижения ключевой ставки в 2020 г. Одновременно с этим сохраняется позитивный эффект от снижения ставки взноса в фонд обязательного страхования вкладов во II квартале прошлого года.
За общее время обновленной стратегии, рассчитанная на этот и два последующие года, компания планирует выплатить акционерам 1 трлн рублей в виде дивидендов. Согласно последним новостям и прогнозу Центробанка, и обновленной политике дивидендов, были приняты такие решения:
- Организация будет стремиться в течении трех лет повышать положенную долю последовательно.
- Нужные суммы средств будут собираться из получаемой прибыли.
- Сумма дивидендов не должна быть больше рекомендованной общего наблюдательного совета организации.
Основным получателем дивидендов является ЦБ, что имеет 50% от всего уставного капитала. В их распоряжении также находится одна голосующая акция. Иные акционеры банка – это многочисленные российские и международные инвесторы.
Выплата положенных процентов производится в обычном денежном виде. Как правило, это безналичный расчет, основанный на перечислении заработанного на персональные банковские счета. При осуществлении данного процесса обязательно соблюдаются заранее установленные временные сроки. На основании проведенных в политике банка изменений, срок выплат будет зависеть от вида, прошедшего регистрацию физического и юридического лица.
Говоря об актуальных датах начисления процентов и о принятых изменениях, можно отметить следующие числа:
- Последняя выплата заработанной прибыли была проведена 1 августа 2021 г.
- Следующая выплата процентов с привилегированных бумаг будет проведена 21.07.2020.
Когда выплачивает банк проценты? В 2021 году будет проведена сразу после закрытия реестра, это состоится 26.06.2020. К этому времени перечисления постепенно увеличатся за 12 месяцев до 16,7 на одну ценную бумагу. В процентном соотношении данный прирост составит 39%.
Подобная политика финансовой организации все более стремительно улучшается. Это прямо отражает прогноз аналитиков по дивидендам Сбербанка 2021. Данный процесс начался с 2017 года и будет развиваться до 2021 года. Если все пойдет по установленному плану, рост прибыли составит 50%. Чтобы увеличение получаемой прибыли было более понятным, стоит рассмотреть 2017 год.
Основные ключевые риски сосредоточены в области макроэкономики, по мнению экспертов. Если что-то пойдет не так, усилятся санкции и более яркой станет волатильность рубля, это негативно скажется на таких важных факторах, как качество портфеля и прибыль финансовой организации. Если этого не произойдет, запланированный рост выплат по дивидендам произойдет по плану.
Прогноз и размер дивидендов Сбербанка в 2021 году
Сбербанк планирует постепенно увеличивать коффициент выплаты дивидендов акционерам до 50% к 2020 г. Прибыль банка к этому периоду должна достичь 1 трлн рублей. Ранее платили около 25% по МСФО. Размер коэффициента выплат по итогам 2020 года составил около 36% прибыли по МСФО. По итогам 2020 года увеличили коэффициент выплат до 43,5% от прибыли.
Инвестиционная компания ДОХОДЪ, Акционерное общество (далее Компания) не обещает и не гарантирует доходность вложений. Решения принимаются инвестором самостоятельно. При подготовке материалов, содержащихся на данной странице, была использована информация из источников, которые, по мнению специалистов Компании, заслуживают доверия. При этом данная информация предназначена исключительно для информационных целей, не содержит рекомендаций и является выражением частного мнения специалистов аналитической службы Компании. Не взирая на осмотрительность, с которой специалисты Компании отнеслись к составлению этой страницы, Компания не дает никаких гарантий в отношении достоверности и полноты содержащейся здесь информации. Никто ни при каких обстоятельствах не должен рассматривать эту информацию в качестве предложения о заключении договора на рынке ценных бумаг или иного юридически обязывающего действия, как со стороны Компании, так и со стороны ее специалистов. Ни Компания, ни ее агенты, ни аффилированные лица не несут никакой ответственности за любые убытки или расходы, связанные прямо или косвенно с использованием этой информации. Информация, содержащаяся на странице, действительна на момент ее публикации, при этом Компания вправе в любой момент внести в информацию любые изменения. Компания, ее агенты, работники и аффилированные лица могут в некоторых случаях участвовать в операциях с ценными бумагами, упомянутыми на данной странице, или вступать в отношения с эмитентами этих ценных бумаг. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ценные бумаги. Компания предупреждает, что операции с ценными бумагами связаны с различными рисками и требуют соответствующих знаний и опыта.
При формировании расчетных показателей используются последние доступные на дату публикации данных официальные цены закрытия соответствующих ценных бумаг, предоставляемые Московской Биржей.
Сбербанк России планирует достичь уровня достаточности капитала в 11,5% и в 2020 году начать платить дивиденды в 50% чистой прибыли, сообщил во вторник глава банка Герман Греф на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным.
«Думаю, что в ближайшее время мы достигнем планки по достаточности капитала в 11,5%, и планируем со следующего года начинать выплату 50% дивидендов. Эти цифры еще существенно увеличатся», — сказал Греф.
Переход к выплате дивидендов в 50% чистой прибыли зафиксирован в стратегии Сбербанка.
«Да, сейчас прирастает капитал, кризисный период заканчивается. Мы всегда пополняли капитал за счет собственной прибыли, платим дивиденды, а всю оставшуюся часть прибыли мы отправляем на пополнение капитала. В следующем году, по нашим оценкам, сможем 50 процентов уже оплачивать», — сообщил Г.Греф президенту страны.
Глава Сбербанка в апреле 2020 года подтверждал планы по переходу к выплате дивидендов в 50% чистой прибыли. «По мере того, как мы достигнем показателя достаточности капитала 12,5%, мы начнем выплачивать 50%. По всем нашим расчетам, что записаны были в стратегии, мы этого показателя достигнем к 2020 году», — говорил тогда Г.Греф.
Согласно отчету по МСФО, коэффициент достаточности базового капитала Сбербанка составил 12,29% на конец июня 2020 года, а коэффициент достаточности общего капитала — 12,64%.
Зампред правления, финдиректор Сбербанка Александр Морозов 31 июля сообщил, что банк представит новую дивидендную политику вместе со стратегией на 3 года в конце 2020 — начале 2021 года. Стратегия будет охватывать период с 2021 по 2023 годы.
В мае глава банка Герман Греф в ходе годового собрания акционеров заявлял, что Сбербанк рассмотрит возможность выплаты квартальных или полугодовых дивидендов. А.Морозов тогда пояснил журналистам, что Сбербанк подумает о такой возможности при подготовке новой дивидендной политики.
Сейчас дивидендная политика Сбербанка предусматривает рост дивидендов до 50% чистой прибыли к 2020 году, когда будут выплачиваться дивиденды за 2020 год. Дивиденды за 2020 год составили 16 рублей на одну акцию. Общая сумма выплат достигла 361,4 млрд рублей, что составляет 43,45% чистой прибыли банка по МСФО за 2020 год.
Стратегия развития Сбербанка до 2020 года была обнародована в декабре 2020 года.
12 апреля 2020 года Блумберг сообщил, что, по источникам агентства, дивиденды Сбербанка России могут составить 16,8 рублей на акцию. То есть 358 млрд. рублей или 43% от чистой прибыли за 2020 год.
Акции Сбербанка довольно вяло отреагировали про то, что дивиденды Сбербанка за 2020 год будут возможно рекордными в истории.
С одной стороны, до даты закрытия реестра для участия в Собрании Акционеров еще, возможно, целый месяц. Под закрытие для выплаты дивидендов срок еще больше. Судя по историческим данным дата закрытия реестра под дивиденды будет возможно в середине июня.
50% Сбербанка владеет Центральный Банк России. Количество акции Сбербанка и структуру его капитала Вы можете посмотреть вот здесь .
Возможно для Вас будет шоком, что Сбербанк лишь на 50% государственный. И оставшейся половиной Сбербанка практически владеют иностранцы. В отличии от того же, Россельхозбанка, например, который на 100% государственный. Без иностранных инвесторов.
Поскольку Сбербанк входит во все индексы России, то его больше всего продают. И больше всего покупают. Плюс на Сбербанк постоянно облизываются американские сенаторы, которые мечтают хоть как-то повлиять (в негативную сторону) на его финансовую деятельность.
Поэтому цена акции Сбербанка очень сильно колеблется. До 25% как в одну, так и в другую сторону. Как обычных, так и привилегированных.
Исходя из этого до середины июня (закрытие реестра под дивиденды) могут произойти разные события. Которые могут привести к снижению цены акции Сбербанка значительно ниже текущих уровней.
С 04 по 15 апреля акции Сбербанка росли на фоне отчета Сбербанка за 1-ый квартал 2020 года. Отчет показал рост чистой прибыли по сравнению с показателями прошлого года.
Самое печальное, что темпы роста прибыли Сбербанка замедляются от квартала к кварталу. Уже несколько лет.
Нужно держать в голове стратегию и обещания руководства Сбербанка:
- к 2020 году Сбербанк перейдет к выплате 50% от своей чистой прибыли, как это требует Правительство России. Пока лишь 43%, по источникам Блумберг. Это значит, что нужно следить за квартальными отчетами Сбербанка. От чистой прибыли нужно брать половину и делить на количество акций. Так, возможно, будут считаться возможные дивиденды за последующие года.
- за 2020, 2020, 2020 года суммарные дивиденды Сбербанка должны составить 1 трлн. руб. 271 млрд. рублей они уже выплатили за 2020 года. 358 млрд. руб. планируют выплатить, по источникам Блумберг, за 2020 год. Значит за 2020 год остается 371 млрд. из 1 трлн. И тогда ожидаемые дивиденды Сбербанка за 2020 году возможно будут в размере 16,86 руб. с акции. 371 млрд. просто делим на 22,5 млрд. акций и получаем данную цифру.
- 1 трлн. прибыли за 2020 год. За 2020 год Сбербанк сделал чистой прибыли 832 млрд. прибыли. Даже с учетом замедления от квартала к кварталу прироста прибыли Сбербанк может за 7 оставшихся кварталов дотянуться до цифры в 1 трнл. прибыли. Нужно учесть обещание Сбербанка соблють требования Правительства России о выплате 50% от чистой прибыли. Тогда дивиденды за 2020 год могут составить 500 млрд./22,5 млрд.= 22,20 руб. с акции.
И видна возможная цепочка дивидендов.
За 2020 год возможны 16,8 руб. дивидендов. Которые выше цифры 358 млрд/22,5 млрд.= 15,91 руб. за счет продажи Сбербанка турецкого DENIZBANK за 5 млрд. долларов.
За 2020 возможны дивиденды 16,86 руб. с акции. За 2020 год возможны дивиденды 22,20 руб. с акции.
При цене привилегированных акций Сбербанка 205,23 руб. ожидаемая дивидендная доходность может составить 16,8 руб./205,23 руб. = 8,19% . Важно учесть налогообложение в 13% НДФЛ, которое снизит реальную дивидендную доходность до 7,12%
16 апреля состоится собрание Наблюдательного Совета Сбербанка. Который обсудит дивиденды Сбербанка за 2020 год. И выскажет свои рекомендации для Собрания Акционеров Сбербанка.
При этом Герман Греф пообещал 28 февраля 2020, что дивиденды Сбербанка за 2020 год будут «хорошими».
Скажу прямо, я не покупал и не буду покупать обычные акции Сбербанка. В фонде «Дивидендные акции России» я всегда ориентируюсь на привилегированные акции Сбербанка.
Я их покупал осенью 2020 в районе 170-175 рублей за акцию на пробое уровней.
Я планирую докупать их в свой фонд «Дивидендные Акции России» при цене акции Сбербанка привилегированные в районе 190 и ниже. С очень большой вероятностью буду докупать в свой фонд «Дивидендные Акции России» в случае снижения акции Сбербанка привилегированные до уровня 170 руб.
Рассчитываю, что руководство Сбербанка выполнит свои обещания, приведенные выше. И указанная выше возможная цепочка дивидендов будет выполнена в течение 3-х лет.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Статья выражает лишь мнение автора и описание его планов действий в отношении его личного фонда «Дивидендные Акции России».
Я трачу очень много времени и ресурсов для написания статей, которые я стараюсь делать полезным для Вас. Прошу Вас, пожалуйста, поддержите мою работу Вашими репостами в Ваших социальных сетях! Я заранее Вам благодарен!
Нажмите здесь на ЗАДАТЬ ВОПРОС и оставьте Ваше обращение ко мне. Я лично отвечаю на каждое сообщение.
С уважением,
Максим Колесниченко-Денежных,
Репетитор финансов для взрослых. Основатель КСК.
Популяризатор, новатор и инноватор в финансах
Чтобы попасть в реестр, необходимо купить бумаги за два торговых дня до даты закрытия реестра. Тогда дата поставки акций по заключенной сделке будет совпадать с датой фиксации реестра.
Если собрание акционеров еще не состоялось, в таблице приведен рекомендованный советом директоров размер дивидендов на одну акцию. Также может быть указано прогнозное значение. Дивидендная доходность рассчитана по котировке закрытия предыдущего торгового дня (если закрытие реестра еще не состоялось) или за два дня до отсечки.
Какой срок зачисления дивидендов?
Дивиденды от российских акций поступают на брокерский счет в течение 18 рабочих дней после даты закрытия реестра. При перечислении денежных средств на банковский счет, срок может быть увеличен, как правило, на 1-2 рабочих дня.
Срок зачисления дивидендов от иностранных акций не регламентирован и может достигать нескольких месяцев в связи с наличием большего количества участников этого процесса.
Куда поступят дивиденды?
По умолчанию дивиденды поступают на брокерский счет клиента. Для перечисления дивидендов на банковский счет включите опцию «Счет зачисления доходов по ЦБ» в банковских реквизитах в разделе «Анкета клиента» в БКС-Онлайн.
В некоторых случаях дивиденды все равно будут приходить на брокерский счет:
- Если на момент отсечки реестра ценные бумаги были в «займах овернайт»
- Если на момент отсечки реестра ценные бумаги были в РЕПО.
- Дивиденды от валютных ценных бумаг на обычном брокерском счете (не ИИС).
Что будет, если бумаги в дату отсечки были куплены на заемные средства (или в займах овернайт)?
В этом случае зачисление дивидендов растягивается во времени. Сроки поступления средств не регламентированы, и чаще всего средства поступают в течение 1-2 месяцев с даты закрытия реестра.
Что будет, если бумаги в дату отсечки были в шорте?
Если на дату закрытия реестра по ценным бумагам была открыта короткая позиция Short, то с вашего счета будет списан предполагаемый размер дивидендов в пользу покупателя ценных бумаг.
* В столбце указывается тот день, по итогам которого необходимо держать бумаги. Если акции будут у вас в наличии по итогам этой сессии, то вы попадете в реестр для получения дивидендов. На следующий торговый день после указанной даты бумаги компании будут торговаться уже без дивидендов. Стоит соблюдать осторожность: в этот день просадка по акциям может оказаться сопоставимой с размером дивидендов.
** Предполагаемый размер дивидендов на 12 месяцев, рассчитанный экспертами БКС Брокер.
*** Предполагаемый размер дивидендов и дивидендная доходность, рассчитанные на основании данных финансовой отчетности эмитента или заявлений менеджмента.
Начиная с 2014 г., банк выплачивает дивиденды один раз в год в июне. Исключением стал 2020 г., когда из-за пандемии выплаты были перенесены на октябрь. В этом году ожидаем возвращения к устоявшейся практике и выплате дивидендов за 2020 г. в июне 2021 г.
Как происходит выплата дивидендов по акциям?
Чистая прибыль, направляемая на выплату дивидендов, распределяется между акционерами пропорционально числу и виду принадлежащих им акций. … При выплате дивидендов в первую очередь выплачиваются дивиденды по привилегированным акциям, затем дивиденды по простым акциям.